Первое внедрение системы автоматизации финансового мониторинга «FinMonitor»

Состоялось первое внедрение уникальной системы автоматизации финансового мониторинга, разработанной специалистами Finport Technologies для АКБ «ХФБ Україна». Опытная эксплуатация системы «FinMonitor» в этом банке уже закончена, и система заработала в полнофункциональном цикле.

Победив в тендере, объявленном АКБ «ХФБ Україна» на разработку и внедрение системы автоматизации финансового мониторинга, специалисты Finport Technologies менее чем за год реализовали данный проект.

Суть заказной разработки заключалась в создании независимой от ОДБ (операционный день банка) системы, предназначенной для автоматизации процедур не только обязательного, но и внутреннего финансового мониторинга. Специалисты Finport Technologies создали уникальный программный продукт, удовлетворивший все требования и пожелания заказчика: после окончания опытной эксплуатации в апреле этого года, система начала функционировать в полном цикле.
Разработанная система предоставила в распоряжение специалистов банка «ХФБ Україна» эффективный инструментарий для анализа и исследования накапливаемой базы данных банковских операций.

Сведения о клиентах и другая информация собирается в специальные досье с целью выявления операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу. Для реализации этих функций в состав системы входит специальный программный модуль, который обеспечивает создание и кодирование файлов информационного обмена для передачи их в Госкомитет по финансовому мониторингу. В то же время, система собирает информацию о «подозрительных» операциях с точки зрения правил внутреннего финансового мониторинга – для обнаружения клиентов с сомнительным поведением и для последующего анализа их деятельности.

Система «FinMonitor», предоставляя механизмы регистрации и контроля, обеспечивает управление процессом расследований таких подозрительных ситуаций. В системе используется скоринг-механизм, использующийся для обработки данных и обнаружения среди общего числа клиентов тех, кто ведет подозрительную деятельность. Кроме этого, благодаря наличию в системе инструментов для анализа деятельности клиентов, она может быть использована другими службами банка, например, отделом кредитования, службой безопасности и пр.
После регистрации в Госдепартаменте интеллектуальной собственности в начале 2006 года авторских прав, система автоматизации финансового мониторинга «FinMonitor» стала еще одним продуктом в линейке других решений, предлагаемых компанией Finport Technologies своим клиентам.

Уникальность системы вызывает достаточно высокий интерес у представителей многих украинских банков. Ключевыми особенностями системы являются, во-первых, то, что ее функциональность позволяет, работая автономно, интегрироваться с любыми ОДБ и локальными комплексами, используемыми в отечественных банках. Во-вторых, отвечая всем стандартам используемых в Европе аналогичных систем, она имеет значительно более низкую цену по сравнению с западными разработками.

И при этом – она полностью соответствует всем требованиям украинского законодательства.
Система построена на трехзвенной архитектуре: клиентское место, сервер приложений и сервер базы данных. Она обеспечивает поиск всех транзакций, подлежащих обязательному и внутреннему финансовому мониторингу на основе построения логических правил, ведет реестр клиентов банка, предоставляет функции изучения их деятельности для проведения всесторонних расследований.

Система обеспечивает автоматическое формирование XML-файлов, а также, ведение файлообмена с возможностью ввода необходимой информации от удаленных пользователей через Web-интерфейс.
По словам специалистов АКБ «ХФБ Україна»: «Разработанная Finport Technologies система «FinMonitor» – это новое направление в автоматизации финансового мониторинга. Она сочетает в себе функции системы финансового анализа, CRM-системы, электронного досье и аналитической программы, и создана в полном соответствии с законами Украины.

В то же время, система отвечает требованиям Wolfsber Group Statement on Monitoring Screening and Searching, которые являются основой для автоматизации процесса финансового мониторинга в мире. «FinMonitor» имеет план развития и будет далее все более совершенствоваться. Мы уверены, что этот программный продукт принесет ощутимую пользу не только нашему банку – он имеет прекрасную перспективу для использования в банковской системе Украины в целом».

Опубликовано: 18 апреля 2006 г.

Ключевые слова: нет

Извините, комментариев пока нет